Инвестиции в ПАММ-счета – это разновидность вложения денежных средств на рынке форекс.

Инвестиции в ПАММ счета


Инвестиции в ПАММ-счета 

Инвестиции в ПАММ-счета – это разновидность вложения денежных средств на рынке форекс. Такой счет открывает трейдер, желающий привлечь внешние инвестиции для торговли, а будущая прибыль и убыток распределяются между инвесторами и трейдером в определенном соотношении. При этом размер прибыли вкладчика пропорционально зависит от размера первоначального капитала. ПАММ-счета впервые появились около пяти лет назад в компании Альпари. Со временем многие брокеры форекс и дилинговые центры разработали собственные площадки для доверительного управления, однако, принцип у всех них одинаковый. 

Рассмотрим простой пример для лучшего понимания вопроса. Предположим, у некого трейдера имеется торговый депозит равный 1000 долларов, ежемесячный доход в среднем составляет около 10%. Чтобы увеличить рабочий капитал он решает открыть ПАММ-счет. Через некоторое время два инвестора с капиталом 1000 и 2000 долларов вкладывают деньги в этот счет. Все деньги суммируются, и получается депозит в 4000 долларов для торговли. Если через месяц трейдер продемонстрирует рост портфеля на 10%, все его участники получат прибыль пропорциональную размеру внесенных средств, соответственно 100 и 200 долларов. Доля трейдера составляет 50% (в разных дилинговых центрах по-разному), то есть 50 и 100 долларов, а так же 100 долларов от собственных средств. Выгода трейдера очевидна, не имея собственных денег, он может зарабатывать значительные средства. В свою очередь инвесторы довольствуются пассивным доходом, не принимая никаких решений в процессе торговли. Убытки, как и прибыль также распределяются пропорционально вложенным средствам. 

Преимущества ПАММ-счетов

Инвестирование в интернете известно давно, те же хайпы предлагают весьма интересные условия вложения средств. Однако деятельность хайпов проверить никак не удастся, а тем более, подтвердить реальность совершаемых операций. В итоге, известна масса случаев мошенничества, когда средства доверчивых инвесторов исчезали бесследно. Какие же преимущества ПАММ-счетов?

1. Трейдер не может обналичить средства инвесторов, он может лишь совершать сделки. 

2. Каждый управляющий обязан внести собственные средства, так что присутствует прямая заинтересованность показать «плюс» в конце торгового периода. 

3. Инвесторам доступна статистика торговли трейдера в виде графиков и различных вычислений. В зависимости от дилингового центра можно посмотреть максимальную и минимальную просадку счета, доходность за определенные периоды, рискованность торговли управляющего, общую сумму денежных средств в управлении. 

4. Частные трейдеры зачастую принимают лишь крупные суммы денег, тогда как инвестиции в ПАММ-счета возможны с 10 долларов. Это не правило, ведь порог устанавливает управляющий, однако большинство управляющих не ставят высокий минимальный порог для пополнения. 

5. Некоторые форекс брокеры предусмотрели возможность фиксации убытка, если просадка по счету станет критичной. Деньги автоматически выведутся из ПАММ-счета, как только значение убытка достигнет установленной максимальной отметки.

Возможные риски

Любое вложение средств – это риск, вне зависимости от сферы деятельности и денежной суммы. Инвестирование в интернете предусматривает торговый и неторговый риски, которые стоит рассмотреть более подробно. 

Торговый риск очевиден, никто не застрахован от просадок, и предугадать будущее движение валютных котировок на 100% невозможно. Успешность трейдера заключается не в отсутствии убыточных сделок, а в грамотном управлении капиталом и выбором торговой стратегии. Отсюда вытекает главное правило инвестирования – диверсификация, то есть распределение рисков между несколькими управляющими. Любой, даже самый опытный трейдер, может допустить ошибку или его стратегия в определенной рыночной ситуации станет беспомощной. Что бы не допустить значительных просадок портфеля, следует распределять средства между несколькими управляющими, стратегия и стиль торговли которых отличаются. Перед тем, как вкладывать деньги, следует просмотреть наличие ранее существующих счетов у трейдера. Некоторые управляющие сливают не один депозит перед тем, как им удается выйти на более-менее нормальный уровень. Следует учитывать это во время выбора ПАММ-счета. 

Неторговый риск заключается в потере денежных средств из-за мошенничества со стороны инвестора или дилингового центра. По логике вещей, инвестиции в ПАММ-счета должны быть безопасными, если речь идет о сохранности денег на счетах в дилинговом центре. Однако в сети бытует мнение, что некоторые компании не что иное, как «форекс кухни», где могут подделываться не только статистические данные управляющего, но и полностью вся информация по счету. Таким образом, информация о совершенных сделках трейдера подделывается дилинговым центром, декларируется слив депозита, а деньги инвесторов благополучно перекочевывают в карман мошенников. Информация о подобных махинациях не подтверждена, однако стоит учитывать подобный сценарий развития событий. Что бы предотвратить крупные денежные потери, следует распределять деньги не только между разными управляющими, но и между различными компаниями (дилинговыми центрами). 

Популярные ПАММ-площадки

Alpari. Компания-первооткрыватель в данной сфере, обладает наиболее обширным рейтингом управляющих. К сожалению, большое количество трейдеров еще не означает, что они демонстрируют качественную торговлю. Найти по-настоящему достойного управляющего довольно сложно, консервативные трейдеры демонстрируют не привлекательную доходность, а агрессивные трейдеры очень рискованны и зачастую «сливают» депозит. Однако функциональный инструментарий для оценки ПАММ-счета самый богатый на просторах рунета. Здесь можно посмотреть всю необходимую информацию об истории, а так же о стиле торговли.

Forex Club. Брокер форекс, который в последнее время все больше привлекает инвесторов. Своим функционалом по выбору и мониторингу управляющего он отстает от Альпари, однако имеет одну особенность, привлекающую вкладчиков. Речь идет о нескольких ТОП-овых трейдерах, которые на протяжении длительного промежутка времени демонстрируют положительную динамику торговли. Если верить информации Forex Club, на счетах этих управляющих сконцентрирован не один миллионов долларов. 

Instaforex. Третья по популярности площадка ПАММ-счетов. Выбор трейдеров здесь огромное множество, их количество не уступает Альпари. Однако поиск и сортировка управляющих по параметрам на момент написания этой статьи абсолютно бесполезна. Например, здесь нет таких фильтров, как возраст счета и максимальная просадка. 

Правила успешного инвестирования

Диверсификация портфеля – неотъемлемая часть успешного вложения денежных средств. Те, кто игнорируют правила распределения риска, рано или поздно становятся банкротами. Форм и способов диверсификации в ПАММ-инвестировании масса, начиная от распределения денег между управляющими, заканчивая выбором разной валюты счета. Планируемый срок инвестирования – еще один важный фактор успеха. Вложение средств может быть краткосрочным, среднесрочным и долгосрочным. Некоторые инвесторы распределяют средства по разным портфелям, сформированным в зависимости от предполагаемого срока вложения. Стоит помнить о периодическом пересмотре портфеля, в зависимости от сложившейся ситуации. Есть смысл анализировать сложившуюся обстановку на отдельных счетах и перераспределять деньги между ними.

Существует несколько стратегий инвестирования в ПАММ-счета, среди которых самой популярной является доливка на просадках. Она предполагает вложение денег в управляющего, который продемонстрировал неожиданный убыток с целью получения прибыли за счет будущих попыток трейдера отыграться. Эта тактика весьма прибыльна, однако требует наличие опыта у инвестора, новичкам вполне достаточно ограничиться классическими правилами диверсификации.